金融时报

预警系统显示,阿凡达非法开户未果。 风险预警

所属分类:金融时报发布时间:2020-10-13

--荔波农商银行成功拦截老年人异常开户风险

近日,荔波农商银行通过部门、网点、柜员三级联动,成功拦截了一起老年人异常开户风险事件,有效履行了金融机构打击新型网络犯罪的主体责任。

9月11日下午,多名年龄在50岁至60岁的外地老人以“转账买茅台酒”、“刷卡住酒店”为由,到荔波农商银行营业部办理新和借记卡。每位老人开通银行卡时,营业厅外都有一名中年男子向外张望指挥,类似于值班,神情略显紧张。

总行合规风险部通过监管预警中心系统监测发现,当天异地开户较多,开户原因相同,这些客户当天已持另一身份证件到其他分支机构办理开卡业务。他们立即通知营业部值班柜员和会计监督员,会计监督员核实情况并上报总公司反洗钱监测中心。反洗钱中心立即在办公网和微信集团发布信息提示,希望其他网点对类似情况保持警惕。

营业部值班员在遵循《认识你的客户》原则的前提下,在开户过程中认真严格甄别客户信息,严格落实客户身份识别的相关规定和要求,做好身份核查工作。拒绝“化名开户”,防止买卖账户行为,耐心做好对这些老人的宣传讲解,提醒他们谨防上当受骗。让他们认识到问题的严重性,自觉停止业务。同时,将情况上报当地公安机关,成功拦截了老年人异常开户风险。

图为:荔波农商银行开展防范非法集资宣传活动

风险预警管理系统

图为:利用金融夜校开展反洗钱知识宣传

长期以来,荔波农商银行积极践行普惠金融的社会责任,特别是针对老年客户防范非法集资、电信诈骗、反洗钱、拒绝出租个人账户、严防冒名开户等金融知识宣传。荔波农商银行一线柜员严格执行客户身份识别制度,加强开户审核,严格审核、监测和防范开户业务,加强对客户的尽职调查,从源头杜绝异常开户,积极维护地方金融秩序和客户合法权益。

供稿:陈继欢

点评:雷凡

编辑:Molly

荔波农商银行柜员老年客户监督预警中心

预警系统显神通 非法开户未得逞



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