金融时报

[金融普及月专题]什么是反洗钱?

所属分类:金融时报发布时间:2020-10-13

洗钱起源于20世纪20年代的美国,严格的税收管理制度使得犯罪集团的非法收入无法转化为合法收入。犯罪集团以开设洗衣店为幌子,在从事犯罪活动的同时,还为顾客提供正常的洗衣服务。每天晚上,在结算当天的收入时,它会将偷来的钱与之混合,然后向税务局申报并纳税。如此一来,就隐匿了违法所得,把黑钱变成了合法收入。

我们现在所说的“洗钱”有一个教科书上的定义:

洗钱是指利用各种手段隐瞒非法所得和收益,隐瞒资金来源和性质,并利用各种手段使其形式合法化的行为。

洗钱是指利用各种手段隐瞒非法所得和收益,隐瞒其资金来源和性质,并利用各种手段使其合法化的行为。

这里所说的违法所得,是指毒品、黑社会性质组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、扰乱金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得及其收益。

洗钱的危害

威胁国家安全

洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公,损害国家声誉。洗钱将扰乱正常的经济金融秩序,影响金融市场稳定,严重危害经济健康发展。

破坏金融秩序

洗钱破坏了金融机构稳健经营的基础,增加了金融机构的法律和经营风险。

保险业面临的洗钱风险

法人业务。

企业为少数人购买高额保单,然后退保并将钱转入个人账户,从而达到侵占公共财产的目的。

贿赂保险单。

行贿人为受贿人或其利害关系人购买大额支付或高额支付保险单,被保险人(受贿人)通过退保、到期付款等方式取得受贿资金。

地下保险单。

【金融知识普及月专题】什么是反洗钱?

一般是港澳地区的保险公司业务员在内地销售境外保险公司出具的保单,为内地居民承保人寿保险,以达到转移非法资金、洗钱的目的。

面对洗钱怎么办?

对反洗钱信息保密,妥善保管客户身份数据和交易记录;



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